2008年3月14日 10:25

[世华财讯]工行副行长张福荣表示，为占领国内理财服务制高点，工行正在全力打造一支中国最优秀的理财服务团队。

据金融时报3月14日报道，2007年是中国银行业全面对外开放的第一个完整年度，也是中国银行理财市场蓬勃发展的一年，各家商业银行发售的纯粹的银行类的理财产品超过了10000亿元人民币。在外资银行进一步抢滩中国市场后，由于在网点渠道等方面并不占优，他们很自然地将个人金融市场的主要目标投向了理财业务领域。再加上本土银行市场化改革的不断深入，同业竞争的加剧使得收益较好的个人理财市场进一步成为中外资银行短兵相接的主战场，各家银行纷纷打造理财品牌，各式理财产品不断出新。但是，现在的客户越来越专业、越来越“挑剔”，他们在选择哪一家银行进行理财时，已经不再只是单单看产品了，因为理财产品家家有，被模仿、被复制的速度很快，他们往往更看重的是哪家银行提供的服务更加个性化。

作为最早开展个人理财业务的国内金融机构之一，工商银行很早就把提升服务水平的关键放在培养优秀的专业理财人才上，以为客户提供更好的个性化服务。”中国工商银行负责个人金融业务的副行长张福荣近日表示。“为了占领国内理财服务的制高点，我们正在全力打造一支中国最优秀的理财服务团队，而金融理财师正是其中最优秀的成员。相信很多客户都有这样的体会，优秀的金融理财师就是我们工行理财服务的‘金招牌’。”

所谓金融理财师，是国际金融领域最权威的一种个人理财职业资格认证，其主要职责是为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的理财规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。在国外，一家商业银行拥有的金融理财师数量，已经成为衡量其理财服务水平的一项非常重要标准。

张福荣称，打造理财服务团队的原因主要还是在于市场上有这种需求。近年来国内经济持续稳定增长，国民收入水平快速提高，直接的表现就是居民金融资产数量的上升和金融理财意识的增加，大家对理财服务的需求日益高涨。与此同时，这两年国内理财市场发展非常迅猛，市场上的金融投资产品种类繁多，个人投资理财的形式也开始多样化。对大多数个人客户来说，如何选择恰当的投资方式和产品组合来实现理财收益的最大化，如何更好地来管理自己的财富，都需要有专业理财人员的指导和帮助。

因为个人理财规划是一项专业性很强，涉及范围很广的智力密集型业务，所以其从业人员必须经过严格的系统培训，而金融理财师培训认证体系正好为金融理财从业人员提供了一套规范的职业发展模式。现在，国内依照严格的程序和统一的执业标准培养起来的金融理财师数量有限，市场上的需求又很旺盛，因此，“大受追捧”是很正常的。

工商银行一直是推动中国金融理财师发展的主要金融机构之一。早在引入国际金融理财师认证制度的初期，工行就多次与中国金融教育发展基金会等机构的专家、学者一起，就我国金融理财师标准委员会和金融理财师研究培训机构的筹备成立，国内金融理财师培训体系及考试认证等工作进行研讨。从2002年第二届“中美金融策划师论坛”，到近几届“金融理财在中国”国际论坛的举办，工行都积极参与其中。

之后，工行又在国内银行业中较早启动了金融理财师培训，工行是在2004年11月开始引进金融理财师培训课程的。在工行，对金融理财师培训的标准要求也非常高，优秀的个人客户经理必须是经过层层选拔和内部考核，才有资格接受金融理财师的正规课程和培训。成为金融理财师后，每年还要定期参加行内外各种级别后续的专业和实务培训，保证他们能了解最新的理财产品和理财动向。

(李云静 编辑)